La Policía Nacional ha desarticulado una organización criminal que se hacía pasar por el departamento antifraude de los bancos para vaciar las cuentas de sus víctimas, sobre todo personas mayores de 65 años. La operación se ha saldado con 43 detenidos, uno de ellos en Vigo, y dos registros en Madrid y Cádiz. Según la Policía, la red estafó a 130 personas y logró un botín de más de 1.140.000 euros.
A los arrestados se les atribuyen los delitos de pertenencia a grupo criminal, estafa y blanqueo de capitales. Otras 13 personas han declarado como investigadas, lo que eleva a 95 el total de imputados. La investigación sigue abierta y no se descartan más detenciones, según fuentes policiales citadas por Europa Press.
La detenida de Vigo
En Vigo, agentes de la UDEF de la Comisaría de Vigo-Redondela detuvieron a una mujer que, según fuentes policiales, formaba parte de un escalón bajo de la organización. Se le imputan estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal, según recoge Metropolitano.
El SMS que parecía del banco
El engaño empezaba con un SMS masivo. A través de una aplicación de mensajería privada, la red enviaba mensajes a clientes de distintas entidades alertándoles de una supuesta transacción fraudulenta en su cuenta y pidiéndoles que llamaran a un teléfono o entraran en una web.
La clave de su eficacia es que falseaban la cabecera del remitente, de modo que el mensaje aparecía en el mismo hilo que los SMS auténticos del banco, según la información policial recogida por Fuenlabrada Noticias. La víctima no tenía motivos para dudar.
Después llegaba la llamada. El falso empleado convencía a la víctima de que debía transferir su dinero a otra cuenta para «asegurarlo», a veces mediante ingresos en cajeros. En algunos casos pedía las claves de acceso o que compartiera la pantalla del móvil para controlar la aplicación del banco. Conocían incluso los límites de las cuentas, de modo que repartían el traspaso en una o varias transferencias. A una sola víctima le llegaron a quitar más de 45.000 euros.
El «relay attack»: la tarjeta pegada al móvil
Entre las técnicas más novedosas, la Policía destaca el llamado «relay attack». Los estafadores convencían a la víctima para instalar una aplicación falsa, a veces tras borrar la auténtica. El cliente acercaba su tarjeta al móvil creyendo que era una validación legítima y, en realidad, los datos se enviaban en tiempo real a los delincuentes, que los usaban en otro cajero o dispositivo como si tuvieran la tarjeta en la mano.
Una red organizada por roles
La investigación arrancó hace un año, cuando los agentes detectaron una aplicación de mensajería privada en la que grupos criminales se organizaban para cometer estafas con identidades ficticias. Cada integrante tenía un papel concreto y se mantenía en el anonimato. Se han analizado 400 canales y grupos de esa aplicación.
Según la Policía, la red estaba formada sobre todo por jóvenes de unos 20 años con amplios conocimientos informáticos y del funcionamiento de los bancos. Los detenidos no se conocían entre sí y eran, en su mayoría, españoles de segunda generación de origen dominicano, según la información difundida por Europa Press. Para mover el dinero usaban «muleros»: jóvenes captados por redes sociales y personas sin hogar que abrían cuentas a su nombre.
Amenazas para que no denunciaran
Cuando una víctima descubría el engaño, la red pasaba a la intimidación: enviaba mensajes amenazantes que mencionaban sus datos personales y su domicilio. Según la Policía, eso consiguió que muchas víctimas no llegaran a denunciar.
- Desconfía siempre, aunque el mensaje aparezca en el mismo hilo que los SMS reales de tu banco.
- No llames al teléfono ni entres en la web que indica el mensaje.
- Contacta tú con tu banco por sus canales oficiales.
- Nunca hagas transferencias para «asegurar» tu dinero ni compartas claves o pantalla.
- No instales aplicaciones que te pidan por teléfono ni acerques la tarjeta al móvil para «validarla».
«El banco nunca nos va a pedir una transferencia de este tipo», recuerda la Policía.
La operación ha permitido esclarecer 134 hechos delictivos. INFO EN CLARO seguirá informando si se producen nuevas detenciones.
